Сбербанк Онлайн — как подключить, приложения для Android и IOS

Оглавление

Все крупные банки предоставляют своим клиентам большой спектр услуг, в который входит возможность удаленного управления своими счетами. Интернет-банкинг завоевал огромную популярность, и естественно, этот тренд подхватил Сбербанк. Онлайн сервис начали разрабатывать в 2010 году, а сейчас он установлен практически у всех клиентов.

Система Сбербанк онлайн – это не только полезный инструмент для клиента, но ещё и возможность снизить нагрузку для самого банка. Пользователи могут самостоятельно делать переводы, оформлять кредиты, открывать депозиты и так далее. В этой статье мы разберем данный сервис и объясним, как он работает.

Сайт сбербанк онлайн

Сайт сбербанк онлайн

В 2020 году система Сбербанк онлайн претерпела существенные изменения. Обновили дизайн (сделали его адаптивным под любые устройства), а личный кабинет стал ещё более многофункциональным. Появилась версия для слабовидящих, раздел с предложениями банка, возможность проводить операции через СБП и не только.

Помимо сайта, управлять своим кабинетом можно через мобильное приложение. Его регулярно обновляют, а в 2022 году переименовали в СБОЛ. Ниже мы продемонстрируем, как изменилось оформление и какие возможности есть у клиентов. Зарегистрироваться в интернет-банкинге не сложно, для этого нужен доступ к карте и привязанному номеру телефона.

В основном на нашем блоге публикуются статьи про удаленную работу, в одной из них мы рассказывали, как заработать денег на карту Сбербанка.

Компания Сбербанк была основана в 1991 году, на данный момент она обслуживает свыше 100 миллионов клиентов и свыше 3 миллионов юридических лиц. По многим показателям банк занимает первое место в России.

Как подключить (зарегистрировать) Сбербанк онлайн?

Чтобы воспользоваться полезным сервисом для клиентов, нужно подключить мобильный банк (привязка номера телефона к счету). Обычно это делается, когда выдается карта, в противном случае, нужно связаться с оператором, либо посетить отделение банка. Теперь рассмотрим варианты подключения:

На сайте

В веб версии можно зарегистрировать Сбербанк онлайн через карту. Тут всё просто, переходите на официальный сайт и под формой для авторизации жмёте «Зарегистрироваться»:

регистрация в Сбербанк

Дальше откроется страничка с формой, где необходимо ввести номер карты. Новым клиентам предлагают разные способы её получения:

Сбербанк Онлайн - как подключить, приложения для Android и IOS

После ввода номера карты, на привязанный номер телефона поступает СМС уведомление для подтверждения. Затем открывается страничка, где просят придумать логин и пароль, которые будут использоваться для входа в будущем:

Сбербанк Онлайн - как подключить, приложения для Android и IOS

Выполнив эти действия, пользователь попадает в личный кабинет. Данные для авторизации лучше записать, а в настройках безопасности подключить дополнительную защиту.

С телефона

Второй способ регистрации в Сбере с использованием мобильного приложения. Где скачать Сбербанк Онлайн расскажем ниже. После его запуска (независимо от того, Android у вас или IOS), потребуется выполнить следующие действия:

  • Выбрать вход по номеру карты;
  • Ввести номер банковской карты;
  • Придумать пароль (ввести два раза);
  • Подтвердить кодом из СМС.

В процессе регистрации у вас будут запрашиваться различные разрешения, соглашайтесь. В приложении представлен тот же функционал, что в веб версии, как им пользоваться, покажем ниже.

В отделениях банка

Переживаете, что с чем-то не справитесь или не доверяете сайтам и приложениям? Тогда доберитесь до ближайшего отделения Сбербанка и попросите помощи у оператора. Через ваше устройство, специалист выполнит все необходимые манипуляции, после чего передаст вам данные для авторизации на сайте или в приложении (логин и пароль).

Стоит ли остерегаться мошенников? Безусловно, когда будете регистрироваться, убедитесь, что находитесь на официальном сайте Сбера и загружайте приложения только из проверенных источников.

Подключиться к Онлайн Сбербанку могут только клиенты компании, у которых есть хотя бы одна действующая карта. В противном случае, придется посетить любое отделение с паспортом и для начала присоединиться к рядам клиентов.

Сбербанк онлайн — личный кабинет

Вход в личный кабинет выполняется по логину и паролю, либо по номеру телефона. Мы уже показывали, где на главной странице находится форма для авторизации. Кроме этого, Сбербанк онлайн веб версия позволяет выполнить вход по QR коду, если вы уже пользуетесь их мобильным приложением. Интерфейс личного кабинета:

Сбербанк онлайн - личный кабинет

На главной странице сверху представлено основное меню, в боковом меню можно ознакомиться со своими балансами и картами, вкладами и счетами, кредитами, целям, страховками, инвестициями и не только. Здесь же собраны подсказки и полезные инструменты, а также ведется история транзакций. В разделе «Платежи и переводы» представлен большой список:

Сбербанк Онлайн - как подключить, приложения для Android и IOS

Через него можно сделать перевод средств между своими счетами или другому человеку, а также провести различные платежи – за мобильную связь, транспорт, налоги, образование и так далее. Следующий важный раздел «Все продукты», где представлены услуги банка, среди которых – кредиты, вклады, инвестиции, подписки, страхование и прочее:

Сбербанк Онлайн - как подключить, приложения для Android и IOS

По сути, здесь собраны все возможности для клиентов. Боковое меню предназначено для просмотра своих балансов и счетов. Также вы можете нажать на своё имя в правом верхнем углу, чтобы перейти в профиль, где доступны разные настройки и информация о вас.

Приложение Сбербанк онлайн скачать бесплатно

С популярными магазинами приложений есть некоторые проблемы, на них не всегда получается скачивать СБЕР (СБОЛ), поэтому проще сделать это на официальном сайте компании. Для загрузки была создана специальная страничка. Там предлагают выбрать версию для Android, IOS или использовать веб версию:

Приложение Сбербанк онлайн

Выбираем нужный вариант и нажимаем кнопку «Скачать». Переходите на эту страничку сразу со смартфона, чтобы на него загрузить приложение. Сначала скачивается apk файл, его необходимо установить. Возможно, для этого вам потребуется в настройках устройства разрешить «Установку из внешних источников» (может называться по-другому):

Сбербанк Онлайн - как подключить, приложения для Android и IOS

Установить Сбербанк онлайн не сложно, главное скачивать приложение из популярных магазинов (типа AppGallary, AppStore, Google Play или RuStore). Кроме этого, у Сбера есть собственный сервис для загрузки приложений — Apps.sber.ru. Про регистрацию с телефона мы выше рассказывали, авторизация проходит также, как на сайте (по логину/номеру телефона и паролю).

Приложение сбербанк онлайн бесплатно — личный кабинет

Мобильный Сбербанк онлайн отличается от веб версии только оформлением. В остальном функционал прежний, с приложением также удобно делать переводы, можно оформлять кредиты, открывать вклады и так далее. Недавно дизайн обновили, теперь личный кабинет разделен на несколько основных разделов:

Сбербанк Онлайн - как подключить, приложения для Android и IOS

В нижней части находится основное меню, через него можно перейти на главную, к накоплениям, платежам, в историю или воспользоваться ассистентом. Про основные возможности клиентов расскажем ниже, в целом, интерфейс интуитивно понятный.

Основные возможности в Сбербанк Онлайн

Сервис многофункциональный и независимо от того, подключается клиент к веб версии или заходит в личный кабинет через мобильное приложение, ему открывается огромный набор инструментов, среди которых есть:

Платежи и переводы

Мы уже показывали страничку для перевода средств, там можно отправить деньги на свой или любой другой счет, карту, электронный кошелек. Помимо этого, в нём представлено несколько категорий, где собраны различные предложения от компаний, принимающих оплату через Сбербанк Онлайн:

Сбербанк Онлайн - как подключить, приложения для Android и IOS

На некоторые операции установлены лимиты, с ними можно ознакомиться в тарифах. Также тут поддерживаются переводы через СБП, но, чтобы ими воспользоваться, необходимо сначала в настройках профиля подключить систему быстрых платежей (можно отдельно включить входящие, исходящие транзакции или запросы, оплату по QR коду).

Контроль расходов

В истории записываются абсолютно все транзакции и данные собираются для анализа финансов. Система помогает узнать, на что именно вы тратите и где расходуете больше. Можно проверить расходы и зачисления, отсортировать по типу операций, посмотреть диаграмму или график:

Сбербанк Онлайн - как подключить, приложения для Android и IOS

Для тех, кто хочет экономить или проверить, куда утекает вся зарплата, это крайне полезный инструмент. Платежи автоматически делятся по категориям, данные можно просматривать отдельно по месяцам, а также выгружать их в таблицах Excel.

Оформление кредитов

Не посещая отделений Сбера, можно легко получить заем. Для этого есть специальный раздел, где собраны актуальные предложения. Тут можно быстро получить небольшую сумму или оформить кредитную карту. Также принимают заявки на ипотеку, автокредит и предлагают делать покупки в рассрочку:

кредитные предложения в сбербанк

В рассрочку можно покупать только в некоторых магазинах. Плюс тут же предлагают помочь с погашением кредита для близких, заказать данные о кредитной истории, рассчитать кредитный потенциал и не только.

Вклады и счета

Прямо с баланса карты можно открывать банковские депозиты и использовать другие программы для вкладчиков. На соответствующей страничке представлены актуальные предложения, а также форма, где указывается сумма и срок, после чего подбирается оптимальное решение:

сбервклад

Сейчас ставки по депозитам не высокие, зато это один из надежных вариантов. Кроме вкладов, предлагают открывать накопительные и сберегательные счета, куда стабильно переводятся средства, согласно заданным параметрам. На них проценты доходности ещё ниже, но там суть иная.

Инвестиции

Тем, кто хочет приумножить свой капитал, лучше заглянуть в данный раздел. Здесь собраны различные предложения по вкладам в фонды, ИИС, под доверительное управление и не только. Сбер ведет несколько фондов со стабильной доходностью, а также предлагает ряд стратегий, где специалисты занимаются управлением средствами:

сбер фонды

Здесь же собраны пенсионные продукты и можно открыть брокерский счет, чтобы торговать ценными бумагами на финансовом рынке. Правда для этого потребуется воспользоваться другим проектом Сбера под названием «Инвестор», об этом расскажем отдельно.

Валюты и металлы

В разделе с вкладами представлены предложения по открытию валютных счетов, но это ещё не всё. Клиенты могут покупать валюту или инвестировать в драгоценные металлы, которые будут храниться на их балансе:

Сбербанк Онлайн - как подключить, приложения для Android и IOS

На сайте и в приложении есть специальный калькулятор-конвертер, где можно указать сумму. В нём находится кнопка, чтобы купить или продать. Под металлы или иностранные валюты нужно открывать соответствующие счета, это делается в пару кликов.

Цели и конверты

Здесь собраны накопительные программы, по которым предлагают собирать деньги на определенные цели, а также получать небольшие проценты к тому, что уже удалось подкопить на счете:

Цели и конверты в сбербанк

Можно сразу отложить сумму с любого баланса или начать копить, открыв специальный счет. На страничке есть идеи для вдохновения, предлагают собирать средства на путешествие, первый взнос по ипотеке, автомобиль или выбрать собственную цель.

Страхование

Через Сбербанк Онлайн удобно оформлять страховки на все случаи жизни. Прямо в личном кабинете легко подать заявку на КАСКО, ОСАГО, застраховать свои финансы, жилье, от травм, клещей, в путешествиях и даже животных.

Страхование в сбербанк

При заполнении заявки необходимо указать свои данные, после чего система посчитает сумму, либо проведет анализ в популярных страховых компаниях и можно будет тут же оплатить страховку.

Справочные услуги

Сбербанк Онлайн – это не только инструмент для управления финансами, но ещё и крайне полезный сервис, через который можно получать разную информацию. В личном кабинете легко заказать справку о доходах, проверить аресты и взыскания, посмотреть выплаты по вкладам и многое другое:

Справочные услуги в сбербанк онлайн

Отдельно выведен раздел «Выписки и справки», где можно заказать новые документы – государственные справки, выписки по дебетовым картам и счетам, получение реквизитов для переводов (в валюте и рублях), справки об уплаченных процентах для налогового вычета.

Платежные счета

Они открываются бесплатно и для них банковская карта не требуется. При этом, управлять такими балансами можно точно также, переводить средства, что-то оплачивать с них, инвестировать, откладывать и так далее:

Сбербанк Онлайн - как подключить, приложения для Android и IOS

За обслуживание также ничего не нужно платить и при необходимости, можно выпустить пластиковую карту под этот счёт. Для них уставлены определенные тарифы, с которыми вы сможете ознакомиться на соответствующей страничке.

Возможно вам также пригодится наша статья про перевод денег на Сбербанк через QIWI, где мы рассказывали, как вывести электронные деньги с Киви на банковскую карту.

С каждым годом система Сбербанк онлайн становится всё более интересной. В неё добавляют новые сервисы, совершенствуют дизайн, повышают уровень безопасности. Клиентов избавляют от множества головных болей, а также дают кучу полезной информации (в том числе подсказки для инвесторов).

Как узнать полные реквизиты карты (счета) в Сбербанке?

В некоторых случаях, при заполнении разных форм, требуется не только номер карты, который представлен на её лицевой стороне, но и другие, более подробные данные банковского счета. В личном кабинете их можно получить, выбрав карту и нажав «О карте»:

Сбербанк Онлайн - как подключить, приложения для Android и IOS

В нижней части странички будет представлен номер счёта, БИК, Корр. Счёт, ИНН, КПП, ОГРН и прочая информация. Здесь же можно заказать перевыпуск карты, установить ПИН-код, подключить авто накопление, проверить лимиты и ограничения, закрыть или заблокировать карточку.

Как подключить систему быстрых платежей?

Переводы через СБП позволяют быстро отправлять деньги без комиссии даже на карты других банков. Чтобы начать пользоваться этой системой, необходимо сначала её подключить. Для этого нужно перейти в профиль (нажать на своё имя в правом верхнем углу), в меню выбрать «Настройки» и нажать «Другое»:

Сбербанк Онлайн - как подключить, приложения для Android и IOS

На страничке вы увидите блок с названием «Система быстрых платежей». После нажатия на него, откроется другая страничка с парой блоков, на которых нужно нажать «Включить»:

Сбербанк Онлайн - как подключить, приложения для Android и IOS

Отдельно подключаются входящие и исходящие переводы. Пользоваться ими очень удобно, потому что от получателя средств требуется только номер телефона и название банка. При отправке заполняется вот такая форма:

перевод через сбп

Кроме этого, сейчас набирают популярность платежи по QR кодам, а для них также используется СБП. В некоторых случаях даже по таким транзакциям взимаются комиссии, лимит 100 000 рублей в месяц, дальше снимается 0.5% (не более 1500 рублей). Зачисление происходит мгновенно, минимальная сумма 10 рублей, максимальная 150 000 рублей в сутки.

Как перевести деньги в Сбербанк Онлайн?

Через личный кабинет можно сделать перевод на карту или счет другого клиента Сбербанка, отправить деньги по реквизитам по России и за её пределы. Для этого нужно выбрать соответствующий пункт в разделе «Платежи и переводы»:

Сбербанк Онлайн - как подключить, приложения для Android и IOS

Для примера мы выбрали «Клиенту Сбербанка», после чего просят ввести номер телефона, карты или счета получателя. Сразу же выводится его ФИО, чтобы можно было проверить что деньги отправляются тому, кому нужно:

перевод клиенту сбербанка

Жмёшь «Продолжить» и открывается следующая страничка, где вводится сумма и по желанию, комментарий. Остается только подтвердить перевод. При необходимости, в этом же разделе можно подключить автоматические платежи или сохранить шаблон для удобных переводов по тем же реквизитам в будущем.

Комиссии за переводы в Сбербанке

Они периодически меняются, поэтому лучше проверять лимиты, тарифы и комиссии на официальном сайте. На данный момент они следующие:

  • Перевод клиенту сбербанка 0% (лимит в месяц 50 000 рублей, после его исчерпания 1%);
  • Перевод с кредитной на дебетовую карту 3%;
  • Перевод между своими счетами без комиссии;
  • Перевод по номеру телефона в банки-партнеры 1%;
  • Перевод в другой банк по номеру карты 1.5% (с дебетовой карты);
  • Перевод в другой банк по номеру карты 3% (с кредитной карты);
  • Перевод в другой банк по номеру счета 1%;
  • Перевод по номеру телефона за рубеж 1% (Кыргызстан и Узбекистан 0%);
  • Перевод по номеру карты за рубеж 1% (с дебетовой карты);
  • Перевод по номеру карты за рубеж 3% (с кредитной карты);
  • Перевод за рубеж по номеру счета 1%.

Эти данные постоянно меняются, поэтому нужно проверять актуальные ставки непосредственно перед платежом. Хорошо, что в Сбере при подтверждении операции выводится размер комиссии, её можно увидеть до отправки средств.

Бонусы Сберспасибо

Клиенты банка участвуют в программе лояльности и получают до 30% от покупок в виде бонусов Спасибо. Бонусы эквивалентны рублям и их можно тратить у партнеров, покупать купоны, подарочные сертификаты, тратить на билеты для путешествий, жертвовать на благотворительность и не только. Баланс бонусов отображается на главной странице ЛК:

Бонусы Сберспасибо

В бонусной программе предусмотрено 4 уровня, они повышаются в зависимости от того, насколько активно клиент пользуется услугами банка. Чтобы достичь максимального уровня, нужно выполнять ежемесячные задания. При оплате у партнеров можно оплачивать Спасибо до 99% от стоимости.

В одной из наших статей рассказывалось про бесплатные оки в Одноклассниках, их также можно купить за бонусы Спасибо от Сбербанка.

Чтобы на вашем балансе копились эти бонусы, необходимо подключиться к программе лояльности. Проще всего это сделать в онлайн Сбербанке (веб версии или приложение), но также возможна активация по СМС (на номер 900 нужно отправить СМС с текстом Спасибо 0000 – последние цифры карты).

Сбербанк бизнес онлайн

Это отдельный сервис для корпоративных клиентов. Инструмент разработан для предпринимателей, он помогает в несколько кликов проводить транзакции, а также удобно вести документооборот и контролировать счета дистанционно. Для подключения к этой системе, необходимо на официальном сайте скачать документ, заполнить его и отправить заявку. Там указываются данные о компании и всех, кому будет открыт доступ к личному кабинету.

Каждому клиенту доступны консультации со специалистом, им предоставляются подробные отчеты, выдаются необходимые документы и это далеко не всё. Однако, за использование инструмента приходится платить (если открыть расчетный счет в Сбере, отдаешь меньше). На официальном сайте вы найдете больше информации о данном проекте.

Сбербанк Инвестор

Мобильное приложение разработано для клиентов, которые хотят проводить брокерские сделки. В нём открывается отдельный счет (привязанный к аккаунту в Сбере), который легко пополняется прямо с банковской карты. Средства с него используются для приобретения ценных бумаг. Делается это в пару кликов, выбираешь актив, указываешь сумму и жмёшь кнопку «Купить»:

Сбербанк Инвестор

Выбор не самый большой, в основном представлены акции российских компаний, а также есть облигации, фонды и валюты. Для новичков тут создан раздел с подсказками. Там активы разделены по уровню риска. Кроме этого, ведется официальный канал в Телеграм, где выкладывают мнения экспертов, прогнозы, разную аналитику. Это один из самых простых способов стать акционером.

Вопросы и ответы

У пользователей Сбербанк Онлайн много вопросов относительно использования сервиса. На сайте есть подробный раздел с ответами, а также у банка работает целый штат квалифицированных сотрудников, к которым можно обратиться, позвонив по бесплатному номеру 900. Чем чаще всего интересуются клиенты?

Как восстановить пароль от Сбербанк Онлайн?

Есть несколько вариантов решения проблемы. Во-первых, вы можете обратиться за помощью в любом отделении банка. Во-вторых, позвонить на короткий номер (нужны паспортные данные и кодовое слово). В-третьих, в форме входа есть специальная кнопка для восстановления пароля через виртуального ассистента онлайн.

Как войти в Сбербанк Онлайн после смены номера телефона?

Зайти в аккаунт, не имея доступа к старому номеру не получится. Нужно привязать новый номер к мобильному банку, а сделать это можно через оператора по телефону, в отделении банка, либо с помощью терминала (выбрать мобильный банк, провести аннулировние, а потом подключение мобильного банка).

Как удалить (отключить) Онлайн Сбербанк?

Сначала попробуйте обратиться в поддержку по номеру 900 или контактам на официальном сайте. Но лучше лично посетить отделение банка, это будет гарантированным решением.

Сбербанк Онлайн заблокирован, что делать?

Нужно разобраться в причинах блокировки. Если вы просто неправильно вводили данные для авторизации, то через некоторое время ограничения снимут. По всем остальным причинам лучше сразу обращаться в поддержку, самостоятельно не разберетесь.

Как изменить пароль в Сбербанк Онлайн?

Войдите в личный кабинет, нажмите на иконку профиля (свое имя), затем переходите в настройки и выбирайте там «Безопасность». В данном разделе есть пункт не только для смены пароля, но и для изменения логина, а также подключения быстрого входа и его подтверждения.

Как погашать кредит в Сбербанк Онлайн?

Если вы оформляли его в этом же банке, то списания могут проводиться прямо с карты, определенного числа. Также можно делать обычные переводы (инструкцию показывали выше), либо настроить автоматические платежи, чтобы с вашего счета регулярно отправлялась фиксированная сумма по указанным реквизитам.

Как вернуть ошибочный платеж?

Отправили деньги не туда? Как можно быстрее обращайтесь в поддержку, если средства уже переведены в другой банк, придется звонить туда. Оператор точно запросит подробную информацию о платеже, не факт, что получится вернуть средства.

Как скрыть историю операций в Сбербанк онлайн?

Функции удаления истории транзакций нет, единственный способ скрыть некоторые платежи – это воспользоваться фильтрами. Если хотите скрыть данные с главной страницы, перейдите в настройки, выберите «Безопасность», потом «Отображение продуктов» и там уберите галочки на нужных картах и счетах.

Как в Сбербанк онлайн отключить СМС оповещение?

Проще всего позвонить оператору по номеру 900 и попросить деактивировать услугу СМС оповещений. В настройках Онлайн Сбербанк можно зайти в настройки, выбрать уведомления и выбрать, чтобы их отправляли только на Email.

Как обновить Сбербанк онлайн до последней версии?

Если через официальные магазины у вас не получается обновить приложение, удалите его и скачайте новое с официального сайта. Выше мы показывали, как это сделать и оставили ссылку.

Ещё одному вопросу мы уделили больше внимания, у нас есть подробная инструкция — как отключить автоплатеж Сбербанк.

С Сбербанк Онлайн заложен серьезный функционал, сходу во всём разобраться бывает сложно, а связываться с поддержкой не хочется. Надеемся, что вы нашли нужный ответ, если нет, оставляйте его в комментариях.

Заключение

Онлайн Сбербанк существенно облегчил жизнь миллионов людей. Сервис от крупнейшего банка в РФ позволяет удобно управлять своими счетами, открывать вклады, покупать ценные бумаги, брать кредиты, делать переводы и не только. При этом, система постоянно модифицируется и расширяется, а вместе с этим появляются новые инструменты и возможности.

Оцените статью
Webtrafff.com
Добавить комментарий